Про затвердження Переліку питань для здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) з урахуванням ступенів ризику від провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, та уніфікованої форми акта перевірки, який складається за результатами відповідних заходів

ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

16.12.2010

м. Київ

N 972

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України

19 січня 2011 р. за N 72/18810

Про затвердження Переліку питань для здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) з урахуванням ступенів ризику від провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, та уніфікованої форми акта перевірки, який складається за результатами відповідних заходів

Відповідно до пунктів 1, 4 та 5 частини другої статті 16 Закону України "Про організацію формування та обігу кредитних історій", пункту 1 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статей 5 - 7 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності", статті 20 Закону України "Про ліцензування певних видів господарської діяльності" та пункту 1 розпорядження Кабінету Міністрів України від 15.09.2010 N 1850-р "Про забезпечення здійснення державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

ПОСТАНОВИЛА:

1. Затвердити Перелік питань для здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) з урахуванням ступенів ризику від провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, та уніфіковану форму акта перевірки, який складається за результатами відповідних заходів, що додаються.

2. Департаменту стандартів регулювання та нагляду за фінансовими установами разом з Управлінням правового забезпечення забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Відділу зв'язків з громадськістю та протоколу забезпечити розміщення цього розпорядження на офіційному сайті Держфінпослуг в мережі Інтернет після його державної реєстрації.

4. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора Інспекційного департаменту.

5. Розпорядження набирає чинності через 10 днів після його державної реєстрації.

Голова Комісії

В. Волга

ПОГОДЖЕНО:

Голова Державного комітету

України з питань регуляторної

політики та підприємництва

М. Бродський

Протокол засідання Комісії

від 16 грудня 2010 р. N 594

ЗАТВЕРДЖЕНО

Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України

16.12.2010 N 972

Зареєстровано

в Міністерстві юстиції України

19 січня 2011 р. за N 72/18810

Перелік питань для здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) з урахуванням ступенів ризику від провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію

1) цільове використання інформації;

2) строковість зберігання інформації;

3) конфіденційність інформації та її захист;

4) наявність згоди суб'єкта кредитної історії на збір і надання інформації, що складає кредитну історію;

5) наявність договорів, що дають право отримувати відомості та інформацію, передбачену законодавством;

6) дотримання вимог (наявність реєстру запитів тощо) стосовно користувачів бюро кредитних історій;

7) обсяг та зміст інформації, яку містить кредитна історія відповідно до законодавства;

8) дотримання порядку зберігання та вилучення інформації, що складає кредитну історію;

9) дотримання порядку надання кредитного звіту;

10) дотримання вимог при створенні бюро кредитних історій;

11) дотримання ліцензійних умов бюро кредитних історій.

Заступник директора департаменту

стандартів регулювання та нагляду

за фінансовими установами

В. Логвіновський

ЗАТВЕРДЖЕНО

Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України

16.12.2010 N 972

Уніфікована форма

ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

01001, м. Київ, вул.

Б. Грінченка, 3, тел. 234-39-46, факс 235-77-51, http://www.dfp.gov.ua, [email protected]

(найменування, місцезнаходження та телефони підрозділу, що здійснює перевірку)

АКТ ПЕРЕВІРКИ

(дата складання Акта перевірки)

провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію

(найменування юридичної особи)

Код за ЄДРПОУ ____________________________________________________

(місцезнаходження, телефон)

I. Загальна інформація щодо здійснюваної та раніше здійснених перевірок

Розпорядчі документи щодо здійснюваної перевірки

Тип здійснюваної перевірки

Наказ N від

Направлення на перевірку N від

планова

позапланова

Початок перевірки

Завершення перевірки

число

місяць

рік

години

число

місяць

рік

години

Особи, що беруть участь у заході:

посадові особи Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України:

________________________________________________________________________________;

(посади, прізвища, імена та по батькові)

уповноважені особи суб'єкта господарювання:

(посади, прізвища, імена та по батькові)

Дані щодо останніх проведених перевірок

Планова

Позапланова

не було взагалі

не було взагалі

була у період з по

Акт перевірки від

була у період з по

Акт перевірки від

II. Питання, що підлягають перевірці

N

з\п

Питання з провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, що підлягають перевірці

Так1

Ні2

НП3

Нормативно-правовий акт

1

Загальні питання

1.1

Цільове використання інформації

Стаття 4 Закону України "Про організацію формування та обігу кредитних історій" (далі - Закон N 2704-IV)

1.2

Строковість зберігання інформації

Стаття 4 Закону N 2704-IV

1.3

Конфіденційність інформації та її захист

Стаття 4 Закону N 2704-IV

1.4

Дотримання вимог (наявність реєстру запитів тощо) стосовно користувачів бюро кредитних історій

Статті 8, 9, частина сьома статті 11 Закону N 2704-IV

1.5

Обсяг та зміст інформації, яку містить кредитна історія відповідно до законодавства

Частини перша, третя статті 7, стаття 8 Закону N 2704-IV

1.6

Дотримання порядку зберігання та вилучення інформації, що складає кредитну історію

Стаття 10 Закону N 2704-IV

1.7

Дотримання порядку надання кредитного звіту

Стаття 11 Закону N 2704-IV

1.8

Дотримання вимог при створенні бюро кредитних історій

Статті 14, 15 Закону N 2704-IV

1.9

Дотримання ліцензійних умов бюро кредитних історій

Статті 8, 20 Закону України "Про ліцензування певних видів господарської діяльності"

2

Вимоги щодо наявності документів

2.1

Наявність згоди суб'єкта кредитної історії на збір і надання інформації, що складає кредитну історію

Абзац дев'ятий статті 4, частина друга статті 5, частина перша статті 9 Закону N 2704-IV

2.2

Наявність договорів, що дають право отримувати відомості та інформацію, передбачені законодавством

Абзац п'ятий статті 3, частина друга статті 5 Закону N 2704-IV

1 Так,

виконано, дотримано, відповідає.

2 Ні, не виконано, не дотримано, не відповідає.

3 Не перевірялось у цьому суб'єкті господарювання.

III. Порушення вимог законодавства, виявлені під час заходу державного нагляду (контролю)

N

з/п

Нормативно-правовий акт, вимоги якого порушено

Докладний опис виявленого порушення

реквізити норми

позначення нормативно-правового акта *

* Позначення нормативно-правового акта має відповідати позначенню, вказаному у колонці "Нормативно-правовий акт" розділу II "Питання, що підлягають перевірці" цього Акта перевірки.

IV. Пояснення, зауваження або заперечення щодо проведеного заходу та складеного Акта перевірки, що мають місце з боку підприємства

N

з/п

Опис пояснень, зауважень або заперечень

V. Підписи осіб, що брали участь у перевірці, та відмітка про отримання Акта перевірки

Цей Акт перевірки складено у 2-х примірниках, один примірник акта перевірки вручається суб'єкту господарювання або уповноваженій ним особі, а другий зберігається в органі, що здійснив захід державного нагляду (контролю).

Посадові особи Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України:

(посада)

(підпис)

(прізвище, ім'я та по батькові)

(посада)

(підпис)

(прізвище, ім'я та по батькові)

Уповноважені особи суб'єкта господарювання:

(посада)

(підпис)

(прізвище, ім'я та по батькові)

(посада)

(підпис)

(прізвище, ім'я та по батькові)

(посада)

(підпис)

(прізвище, ім'я та по батькові)

Примірник цього Акта перевірки отримано:

(посада)

(підпис)

(прізвище, ім'я та по батькові)

Відмітка про відмову підписання або отримання уповноваженими особами суб'єкта господарювання цього Акта перевірки

Заступник директора департаменту

стандартів регулювання та нагляду

за фінансовими установами

В. Логвіновський