Про внесення змін до розпорядження Держфінпослуг від 16.12.2010 № 972

Втратив чинність Розпорядження · Національна комісія_ що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг · від 29 вересня 2015 р. · № 2336

Державна реєстрація: № 1294/27739 від 23 жовтня 2015 р.
Внесено до реєстру: 5 листопада 2015 р.
Код у реєстрі: 79251/2015

Опубліковано: Офіційний вісник України від 17.11.2015, № 89, ст. 3002

діяльність господарська інформація нагляд державний контроль державний історія кредитна кредити кредитна історія

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

29.09.2015

м. Київ

N 2336

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України

23 жовтня 2015 р. за N 1294/27739

Про внесення змін до розпорядження Держфінпослуг від 16.12.2010 N 972

Відповідно до пункту 1 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", підпункту 7 пункту 3 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, з метою приведення нормативно-правового акта Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України у відповідність до Закону України від 19 жовтня 2010 року N 2608-VI "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо обмеження державного регулювання господарської діяльності" та постанови Кабінету Міністрів України від 28 серпня 2013 року N 752 "Про затвердження методик розроблення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності та визначається періодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю), а також уніфікованих форм актів, що складаються за результатами проведення планових (позапланових) заходів державного нагляду (контролю)" Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

ПОСТАНОВИЛА:

1. Заголовок розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16 грудня 2010 року N 972 "Про затвердження Переліку питань для здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) з урахуванням ступенів ризику від провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, та уніфікованої форми акта перевірки, який складається за результатами відповідних заходів", зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 19 січня 2011 року за N 72/18810, викласти в такій редакції:

"Про затвердження Уніфікованої форми акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо додержання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із збирання та використання інформації, яка складає кредитну історію".

2. Пункт 1 розпорядження викласти в такій редакції:

"1. Затвердити Уніфіковану форму акта, складеного за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо додержання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із збирання та використання інформації, яка складає кредитну історію, що додається.".

3. Перелік питань для здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) з урахуванням ступенів ризику від провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, затверджений розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16 грудня 2010 року N 972, зареєстрований в Міністерстві юстиції України 19 січня 2011 року за N 72/18810, визнати таким, що втратив чинність.

4. Унести зміни до Уніфікованої форми акта перевірки провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, затвердженої розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16 грудня 2010 року N 972, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 19 січня 2011 року за N 72/18810, виклавши її в новій редакції, що додається.

5. Департаменту регулювання та нагляду за кредитними установами та бюро кредитних історій разом з департаментом юридичного забезпечення та ведення реєстру фінансових установ забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

6. Сектору зв'язків з громадськістю та протоколу забезпечити оприлюднення цього

розпорядження після його державної реєстрації.

7. Це розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.

8. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Ястреба Д. А.

Голова Комісії

І. Пашко

ПОГОДЖЕНО:

Голова Державної

регуляторної служби України

К. Ляпіна

Протокол засідання Комісії

від 29 вересня 2015 р. N 71

ЗАТВЕРДЖЕНО

Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України

16 грудня 2010 року N 972

(у редакції розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

від 29 вересня 2015 року N 2336)

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, тел. (044) 234-39-46, факс (044) 235-77-51, http://www.nfp.gov.ua, [email protected]

АКТ,

складений за результатами проведення планового (позапланового) заходу державного нагляду (контролю) щодо додержання суб'єктом господарювання вимог законодавства у сфері провадження господарської діяльності із збирання та використання інформації, яка складає кредитну історію

(найменування юридичної особи (відокремленого підрозділу) або прізвище,

ім'я та по батькові фізичної особи - підприємця)

код згідно з ЄДРПОУ, або реєстраційний номер облікової картки платника податків , або серія та номер паспорта*

(місцезнаходження суб'єкта господарювання, номер телефону,

телефаксу та адреса електронної пошти)

Загальна інформація про проведення перевірки

Розпорядчі документи щодо здійснюваної перевірки

Тип здійснюваної перевірки

Наказ N від

Направлення на перевірку N від

планова

позапланова

Строк проведення перевірки

Початок

Завершення

число

місяць

рік

години

хвилини

число

місяць

рік

години

хвилини

* Для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомили про це відповідний орган доходів і зборів та мають відмітку в паспорті.

Особи, які беруть участь у перевірці

посадові особи Нацкомфінпослуг:

(найменування посади, прізвище, ім'я та по батькові)

_____________________________________________________________________________________,

керівник суб'єкта господарювання або уповноважена ним особа:

_____________________________________________________________________________________,

(найменування посади, прізвище, ім'я та по батькові)

інші особи: ____________________________________________________________________________

(найменування посади, прізвище, ім'я та по батькові)

Дані щодо останньої проведеної перевірки

Планова

Позапланова

не була

була у період

з по

Акт перевірки N

Припис щодо усунення порушень:

не видавався; видавався;

його вимоги:   виконано;   не виконано

була у період

з по

Акт перевірки N

Припис щодо усунення порушень:

не видавався; видавався;

його вимоги:   виконано;   не виконано

Перелік питань щодо проведення перевірки

N з/п

Питання щодо дотримання суб'єктом господарювання вимог законодавства

Так1

Ні2

НВ3

НП4

Нормативне обґрунтування

Загальні питання

1.1

Вимога щодо прийому інформації для формування кредитної історії від Користувача лише в разі наявності у Користувача письмової згоди юридичної або фізичної особи, яка уклала кредитний правочин з Користувачем, дотримується

Частина перша статті 9 ЗУ N 2704-IV

1.2

Бюро кредитних історій (далі - Бюро) не пізніше семи робочих днів після отримання інформації від Користувача щодо суб'єкта кредитної історії внесло відповідну інформацію до його кредитної історії

Частина шоста статті 9 ЗУ N 2704-IV

1.3

Бюро зберігає інформацію протягом десятирічного терміну з моменту припинення кредитного правочину

Частина третя статті 10 ЗУ N 2704-IV

1.4

Бюро надається інформація, яка складає кредитні історії, виключно Користувачам та іншим Бюро

Частина третя статті 11 ЗУ N 2704-IV

1.5

Бюро надається інформація з кредитних історій у формі кредитних звітів. Кредитні звіти містять усю інформацію з кредитної історії, якщо інші обсяги інформації не передбачені Положенням Бюро або Договором

Частина перша статті 11 ЗУ N 2704-IV

1.6

Бюро здійснюється ведення реєстру запитів щодо кредитних історій

Частина сьома статті 11 ЗУ N 2704-IV

1.7

Інформація в реєстрі запитів зберігається протягом трьох років з дня її надходження

Частина восьма статті 11 ЗУ N 2704-IV

1.8

Бюро забезпечує захист інформації, що складає кредитну історію

Частина перша статті 12 ЗУ N 2704-IV

Дотримання вимог щодо порядку вилучення інформації, що складає кредитну історію

2.1

Бюро вилучає з кредитної історії інформацію, а саме відомості про грошове зобов'язання суб'єкта кредитної історії у разі відсутності кредитного правочину, Договору або визнання їх недійсними

Пункт 1 частини першої статті 10 ЗУ N 2704-IV, пункт 2 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

2.2

Бюро вилучає з кредитної історії всю інформацію, що міститься у кредитній історії, у разі відсутності письмової згоди суб'єкта кредитної історії на збір, зберігання, використання та поширення через Бюро інформації про нього

Пункт 2 частини першої статті 10 ЗУ N 2704-IV

2.3

У разі закінчення терміну зберігання інформації в кредитній історії Бюро вилучає з кредитної історії інформацію, а саме:

Пункт 3 частини першої статті 10 ЗУ N 2704-IV, пункти 2 - 4 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

2.3.1

відомості про грошове зобов'язання суб'єкта кредитної історії

Пункт 3 частини першої статті 10 ЗУ N 2704-IV, пункт 2 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

2.3.2

інформацію про суб'єкта кредитної історії, яка складається із сукупності документованої інформації про особу з державних реєстрів, інших баз даних публічного користування, відкритих для загального користування джерел

Пункт 3 частини першої статті 10 ЗУ N 2704-IV, пункт 3 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

2.3.3

відомості про операції з інформацією, яка складає кредитну історію

Пункт 3 частини першої статті 10 ЗУ N 2704-IV, пункт 4 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

Дотримання вимог щодо обсягу та змісту інформації, яку містить кредитна історія

3.1

Кредитна історія містить інформацію щодо відомостей, що ідентифікують фізичну особу, а саме:

Підпункт "а" пункту 1 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

3.1.1

прізвище, ім'я та по батькові

Підпункт "а" пункту 1 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

3.1.3

дату народження

Підпункт "а" пункту 1 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

3.1.4

паспортні дані

Підпункт "а" пункту 1 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

3.1.5

місце проживання

Підпункт "а" пункту 1 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

3.1.6

ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів (у разі наявності) (далі - ідентифікаційний номер)

Підпункт "а" пункту 1 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

3.1.7

відомості про поточну трудову діяльність

Підпункт "а" пункту 1 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

3.1.8

сімейний стан особи та кількість осіб, які перебувають на її утриманні

Підпункт "а" пункту 1 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

3.1.9

дату і номер державної реєстрації, відомості про орган державної

реєстрації та основний предмет господарської діяльності фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності

Підпункт "а" пункту 1 частини першої статті 7 ЗУ N 2704-IV

3.2

Кредитна історія містить інформацію щодо відомостей, що ідентифікують юридичну особу, а саме: