Про затвердження Інструкція про порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами та визнання таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року № 2697

ВИКОНАВЧА ДИРЕКЦІЯ ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ

РІШЕННЯ

21.09.2017

м. Київ

N 4313

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України

11 жовтня 2017 р. за N 1254/31122

Про затвердження Порядку фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами та визнання таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року N 2697

Відповідно до пункту 10 частини першої та частини шостої статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

ВИРІШИЛА:

1. Затвердити Порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами, що додається.

2. Визнати таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року N 2697 "Про затвердження Порядку фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами у рамках пілотного проекту з впровадження Автоматизованої системи виплат Фонду гарантування вкладів фізичних осіб", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 28 грудня 2016 року за N 1717/29847.

3. Відділу стратегії та нормативно-методологічного забезпечення разом з юридичним департаментом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Відділу зв'язків з громадськістю та фінансової просвіти забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у мережі Інтернет після його державної реєстрації.

5. Це рішення набирає чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.

6. Контроль за виконанням цього рішення залишити за директором-розпорядником.

В. о. директора-розпорядника

А. Я. Оленчик

ЗАТВЕРДЖЕНО

Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

21 вересня 2017 року N 4313

Зареєстровано

в Міністерстві юстиції України

11 жовтня 2017 р. за N 1254/31122

ПОРЯДОК

фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами

1. Цей Порядок, який розроблено відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон), встановлює процедуру вчинення дій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) щодо фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами вкладникам банків, що виводяться з ринку або ліквідуються на підставі частини другої статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (далі - неплатоспроможні банки).

2. У цьому Положенні термін "виплати" вживається як сплата банком-агентом гарантованої суми відшкодування за вкладами вкладникам банків, що виводяться з ринку або ліквідуються на підставі частини другої статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

3. Фонд здійснює фінансування процесу виплат банками-агентами за визначеними моделями фінансування та у формах попереднього фінансування, поточного фінансування, а також додаткового попереднього фінансування.

4. Фонд визначає такі моделі фінансування процесу виплат банками-агентами:

1) модель фінансування "А" (авансування), яка передбачає, що Фонд двічі на день (крім вихідних, святкових і неробочих днів) визначає потребу у фінансуванні банків-агентів та авансує виплати, виходячи з визначеної потреби;

2) модель фінансування "В" (відшкодування), яка передбачає, що банк-агент здійснює виплати за рахунок власних коштів, а Фонд двічі на день (крім вихідних, святкових і неробочих днів) здійснює відшкодування банку-агенту витрачених ним коштів.

5. Моделі фінансування процесу виплат визначаються у такому порядку:

складається список банків-агентів у низхідному порядку обсягів здійснених ними виплат за попередній місяць (далі - список);

у списку виділяється перша частина, що складається з перших банків-агентів, якими здійснені виплати, що сумарно сягають 70 відсотків загального обсягу виплат;

для банків-агентів, що містяться у першій частині списку та віднесені до I групи

банків-агентів відповідно до Положення про порядок визначення банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12 липня 2012 року N 6, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 04 вересня 2012 року за N 1494/21806, визначається модель фінансування "А", а для інших банків-агентів - модель фінансування "В".

Приклад визначення моделей фінансування процесу виплат банками-агентами наведений у додатку до цього Порядку.

6. Початкове фінансування Фондом процесу виплат банками-агентами здійснюється Фондом у його робочий день з 09 до 11 години та передбачає:

1) перерахування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування "А", суми коштів, розрахованої за такою формулою:

ПчФ = ВМ х 0,7 - ЗМ,

де ПчФ - сума коштів початкового фінансування банку-агента у поточний робочий день Фонду;

ВМ - сума виплат банка-агента за попередній робочий день Фонду;

ЗМ - сума невикористаного залишку авансованих Фондом банку-агенту коштів на початок поточного робочого дня Фонду, а у разі повного використання авансованих Фондом коштів - сума перевищення виплат над авансованими коштами із знаком "мінус".

Значення показника ПчФ округлюється до сотень тисяч гривень в меншу сторону.

Фонд здійснює початкове фінансування лише у разі, якщо значення показника ПчФ є позитивним;

2) відшкодування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування "В", коштів, що банк-агент витратив на виплати у період з 15 години попереднього робочого дня Фонду до 00 годин поточного робочого дня Фонду.

7. Поточне фінансування Фондом процесу виплат банками-агентами здійснюється Фондом у його робочий день з 15 до 17 години та передбачає:

1) перерахування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування "А", суми коштів, розрахованої за такою формулою:

ПтФ = ВП х 0,25 - ЗП,

де ПтФ - сума коштів поточного фінансування банку-агента у поточний робочий день Фонду;

ВП - сума виплат відшкодувань банком-агентом у поточний робочий день банку-агента станом на 15 годину;

ЗП - сума невикористаного залишку авансованих Фондом банку-агенту коштів станом на 15 годину поточного робочого дня Фонду, а у разі повного використання авансованих Фондом коштів - сума перевищення виплат над авансованими коштами із знаком "мінус".

Значення показника ПтФ округлюється до сотень тисяч гривень в меншу сторону.

Фонд здійснює поточне фінансування лише у разі, якщо значення показника ПтФ є позитивним;

2) відшкодування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування "В", коштів, що банк-агент витратив на виплати у поточний робочий день станом на 15 годину.

8. Якщо Фонд вперше розпочинає виплати вкладникам певного неплатоспроможного банку, а сума, що підлягає відшкодуванню за реєстром відшкодувань вкладникам такого банку для здійснення виплат, перевищує 500 мільйонів гривень, Фонд здійснює п'ятьом банкам-агентам додаткове попереднє фінансування.

9. Банками-агентами, що отримують додаткове попереднє фінансування, визначаються банки з найбільшими середньоденними сумами виплат за період у п'ять робочих днів Фонду поспіль, що передують дню визначення таких банків.

10. Загальна сума додаткового попереднього фінансування встановлюється Фондом на рівні 8 відсотків від суми, що підлягає відшкодуванню за реєстром відшкодувань вкладникам певного неплатоспроможного банку для здійснення виплат.

11. Загальна сума додаткового попереднього фінансування розподіляється між визначеними банками-агентами за такою формулою:

,

де ДФ(і) - сума додаткового фінансування і-го банку-агента;

СВ(і) - середнє арифметичне значення денних сум виплат і-им банком-агентом за період у п'ять робочих днів Фонду поспіль, що передують дню визначення банків-агентів, що отримують додаткове попереднє фінансування;

ЗСВ - загальна сума, що підлягає відшкодуванню за реєстром відшкодувань вкладникам неплатоспроможного банку;

СВ(n) - середнє арифметичне значення денних сум виплат кожним з визначених банків-агентів за період у п'ять робочих днів Фонду поспіль, що передують дню визначення банків-агентів, що

отримують додаткове попереднє фінансування.

Значення показника ДФ(і) округлюється до сотень тисяч гривень у меншу сторону.

12. Фонд перераховує суму додаткового попереднього фінансування визначеним банкам-агентам не пізніше ніж за один робочий день до початку виплат.

Директор фінансового департаменту

О. В. Нужненко

Додаток

до Порядку фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами

(пункт 5)

ПРИКЛАД

визначення моделей фінансування процесу виплат банками-агентами

Банк-агент

Обсяг виплат, здійснених банком-агентом у червні, гривень

Обсяг здійснених виплат наростаючим підсумком, гривень

Частка сумарних виплат у загальному обсязі виплат, відсотків

Група, до якої віднесений банк-агент

Модель фінансування, визначена для банку-агента на липень

Перша частина списку банків-агентів

Банк А

3000000,00

3000000,00

30,0

I

"A"

Банк Б

2500000,00

5500000,00

55,0

II

"B"

Банк В

1600000,00

7100000,00

71,0

I

"A"

Друга частина списку банків-агентів

Банк Г

1500000,00

8600000,00

86,0

II

"B"

Банк Ґ

1000000,00

9600000,00

96,0

I

"B"

Банк Д

400000,00

10000000,00

100,0

III

"B"

Всього

10000000,00

Х

Х

Х

Х

Примітка. Віднесення банків-агентів до I - III груп здійснюється відповідно до Положення про порядок визначення банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12 липня 2012 року N 6, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 04 вересня 2012 року за N 1494/21806 (із змінами).